Bonjour à tous,
Tout d’abord toute l’équipe d’Ethis-Invest vous espère en excellente santé.
Nous voudrions vous informer sur les développements du cabinet.
- Digitalisation : Nous vous avions informé en début d’année du projet de passer le plus possible, voire de façon systématique, en digitalisé. La Covid 19 nous a obligé à accélérer le mouvement. Nous sommes en « full digital » dès cette semaine et nous l’utiliserons le plus possible en fonction de vous. N’oublions pas que le papier et les encres polluent. Donc moins de papiers entre nous. Nous nous rencontrerons toujours autant.
- Finance comportementale : Le cabinet travaille avec une Startup, ODONATECH, sur ce sujet.
Longtemps snobée par les partisans de l’approche standard, la finance comportementale s’est imposée grâce à une méthodologie stricte qui lui permet d’éviter les pièges de la psychologie intuitive et aux passerelles qu’elle a su construire entre la psychologie individuelle et les comportements agrégés des marchés.
L’intérêt de la finance comportementale pour les praticiens des marchés (particuliers et professionnels) est double. D’une part, elle permet de mieux analyser son comportement, de savoir reconnaître les situations à risque et de mettre en place des stratégies de débiaisement (au moins pour certains biais). D’autre part, elle permet de comprendre la dimension psychologique des cycles de marché et, éventuellement, d’appliquer des stratégies qui en tiennent compte.
Ainsi, sous peu, nous vous enverrons par courriel un test ludique personnel à remplir (certainement fin juillet, début aout). Ceci déterminera vos allocations futures.
- Embauche : Nous avons recruté une secrétaire administrative ++
Elle commencera en septembre, son objectif la relation avec nos partenaires banquiers, assureurs, et promoteurs, la digitalisation des dossiers papiers, la préparation des rendez-vous, et à terme la prévoyance, la santé et le collectif.
Autres sujets du moment :
- L’épargne retraite : A la demande d’un groupe de clients, nous avons fait une étude sur ce qu’il faudrait épargner mensuellement en fonction de l’âge pour avoir 1 400 € de revenus viagers à 67 ans non réversible au conjoint.
Les hypothèses prises sont Rendement faible du contrat 1,5 et 1,70%/an et Frais sur versement 2%.
- 620€/ mois à 30 ans
- 780€/ mois à 35 ans
- 990€/ mois à 40 ans
- 1320€/ mois à 45 ans
Conclusion (mais vous le saviez) : plus nous épargnons tôt ; mieux cela est …
- Les marchés :
En dehors de nos métiers de civiliste, fiscaliste, courtiers, l’allocation d’actifs représente en fonction des mouvements des marchés une part importante de notre métier pluridisciplinaire.
Pour le marché des actions, nous avons pris les bonnes options entre le 10 et le 18 mars en achetant des grandes valeurs européennes et internationales. Quid de l’avenir ?
Lorsque nous estimerons que les grandes valeurs seront survalorisées nous basculerons sur les moyennes et petites capitalisations qui en général superforment.
Nous attendons de voir, entre temps, les secousses liées à la crise de la Covid. Nous pensons qu’elles arriveront entre septembre et décembre.
Merci de nous avoir lu.
Nous vous souhaitons une excellente journée et sommes à votre disposition.
Très cordialement.
PEJ